México, Ciudad de México–(BUSINESS WIRE)–AM Best ha afirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de A+ (Superior), la Calificación Crediticia de Emisor (ICR, por sus siglas en inglés) de Largo Plazo de “aa-” (Superior) y la Calificación en Escala Nacional México (NSR, por sus siglas en inglés) de “aaa.MX” (Excepcional) de Berkley International Fianzas México S.A. (BFM) (Ciudad de México, México). La perspectiva de estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) es estable.
BFM es un miembro de W. R. Berkley Insurance Group (Grupo Berkley), el cual, en una base consolidada, tiene una fortaleza de balance, la cual AM Best evalúa como la más fuerte, así como su desempeño operativo fuerte, perfil de negocio favorable y administración integral de riesgos (ERM, por sus siglas en inglés) apropiada.
Las calificaciones de BFM, reflejan el sustancial respaldo del grupo a través de su contrato de reaseguro con Berkley Insurance Company. Además las calificaciones tienen en cuenta la integración de BFM con su casa matriz, W. R. Berkley Corporation (W. R. Berkley), en términos de suscripción, ERM y aportaciones de capital. Limitando las calificaciones está la incertidumbre inherente de una compañía de reciente creación con respecto a la implementación del plan de negocios en medio de los desafíos resultantes del debilitamiento de la economía mexicana.
BFM se fundó en noviembre de 2016, y es la subsidiaria mexicana de fianzas de W. R. Berkley. La compañía recibió la aprobación regulatoria para sus operaciones en junio de 2017 y emitió su primera póliza en ese mismo mes. La compañía apunta a desarrollar una presencia regional en el noroeste de México a través de una combinación predominante de fianzas administrativas y una porción menor de productos judiciales y de crédito, respaldada fuertemente por un contrato integral de reaseguro con su compañía matriz.
La capitalización ajustada por riesgos de BFM en el nivel más fuerte, de acuerdo con el Coeficiente de Adecuación de Capital de Best (BCAR, por sus siglas en inglés) se deriva de su fuerte posición de capital, la cual favorece el crecimiento de prima durante sus primeros años de operación, lo que se ve reforzado aún más por el amplio contrato de reaseguro proporcionado por su matriz. Además, AM Best reconoce el compromiso de W. R. Berkley con sus subsidiarias al proporcionar capital fungible adicional a la operación mexicana.
BFM ha sido capaz de incrementar su volumen de negocios durante los últimos seis años, mientras navega a través de los desafíos que ha enfrentado el segmento mexicano de fianzas, derivados especialmente de la desaceleración económica que persiste desde el comienzo de la pandemia de COVID-19. Durante 2022, BFM aprovechó las condiciones en México que permitieron al segmento de la construcción retomar dinamismo, lo que resultó en un crecimiento significativo de las primas. El experimentado equipo de suscriptores de BFM espera que su capacidad de suscripción continúe proporcionando recursos para que la compañía siga desarrollando su base de negocios. La compañía aprovecha el apoyo de reaseguro que recibe del Grupo Berkley, lo que ha permitido a BFM alcanzar la suficiencia de primas, y fortalecer los resultados rentables a través de los ingresos por inversiones.
Si se tomaran acciones negativas de calificación en las principales subsidiarias operativas del Grupo Berkley, derivadas de una caída significativa en el capital que evite que la organización mantenga los niveles esperados de capital ajustado por riesgos, las calificaciones de BFM podrían reflejar esas mismas acciones. También podrían ocurrir acciones negativas de calificación en las operaciones de seguros como resultado de un deterioro sostenido en sus resultados operativos o de suscripción, impulsados ya sea por los resultados de accidentes del año actual o por el desarrollo adverso de las reservas de pérdida de años anteriores. Si la posición financiera de la compañía matriz se debilita, requiriendo el retiro de capital de varias compañías aseguradoras del grupo o aumentos en el apalancamiento financiero que lleven a una disminución en la cobertura de intereses de la compañía tenedora que ya no respalde el nivel actual de las calificaciones, se podrían realizar acciones negativas de calificación en el Grupo Berkley y las calificaciones de BFM reflejarían esas acciones.
Este comunicado de prensa se refiere a la calificación (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la información adicional de las calificaciones relativa a la publicación y divulgación pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisión de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener información adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificación crediticia, consulte Guía de las Calificaciones Crediticias de Best. Para más información sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones de Desempeño de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Guía de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.
AM Best es una agencia global de calificación crediticia, y proveedor de noticias y datos especializado en la industria de seguros. Con sede en los Estados Unidos, la empresa opera en más de 100 países con oficinas regionales en Londres, Amsterdam, Dubai, Hong Kong, Singapur y Ciudad de México. Para más información, www.ambest.com.
Copyright © 2023 por A.M. Best Rating Services, Inc. y/o sus afiliadas.
TODOS LOS DERECHOS RESERVADOS. Contacts
Inger Rodríguez
Analista Financiero+52 1102 2720, int. [email protected]
Christopher SharkeyGerente de Relaciones Públicas+1 908 439 2200, int. [email protected]
Elí SánchezDirector de Análisis+52 1102 270, int. [email protected]
Al SlavinEstratega Senior de Relaciones Públicas+1 908 439 2200, int. [email protected]
